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- 在营业时间内,支取时需提前通知金融机构,如企业不能按期付息,且利息额与透支额合计未超过透支额度,则将应收透支借款利息记入（）。单笔出纳错款在（）的,并根据调查结果提出意见,报请分行主管行长批示。以下哪些手段
- 柜员在核心系统中每日正式签退可做（）。客户更换退回的有问题、过期的令牌,柜员应使用（）交易将令牌作废处理,然后按我行重空管理要求逐级上缴、集中保管、统一销毁。开具的存款证明金额在人民币100万元以下,或折合
- 对账单在格式上分为两种：回收型和（）,其中回收型设有客户回执联。下列哪些业务在网点发起预判时借贷方标志应为双方（）。客户在我行办理预约开立加拿大丰业银行账户业务,加拿大丰业银行反馈客户账号后,客户即可进
- 《协助有权机关查询、冻结、扣划登记簿》保管年限（）。柜台基金产品申购交易为（）。实时批量发个人卡主卡业务,经办人员需审核客户提交的“批量发卡协议”、“批量发卡清单”是否符合规定,将“（）”上的单位印章与留存的
- 派出证券公司柜员的柜员角色代码为（）。用于开通第三方存管业务的客户进行银证、证银转账业务日间过渡资金在（）科目核算。该科目按证券公司总部设立汇总账户,需提前（）向我行提供《中国光大银行票据托管委托协议
- 柜员当天业务处理完毕后方能办理正式签退。已办理正式签退的柜员,必须经（）批准并作有关登记后方能办理重新签到手续。支付宝卡通业务可由他人代办的业务是（）。MT103报文中,提示收款人的信息（如汇款用途等）应填
- 《分行辖内重要凭证登记簿》用于详细登记在（）科目下核算的重要空白凭证及物品的明细情况。对于对公客户如果一个客户号已开通网银,其他客户号未开通网银,则核心系统将自动退账。对于实时业务,款项将退回至（）。以
- 查询打印前一工作日结清的银行本票清单（作附件）,根据清单中的银行本票号码抽出专夹保管的银行本票卡片联,一并放入当日传票。若某个贴现账户客户已确定不再使用,则可使用（）交易对该账户进行销户。信用卡余额查询
- 银企余额对账每月一次,其中六月和（）月要求客户返回对账回执,回执回收率必须达到100%。柜台人员调用“（）销记发出托收承付、委托收款登记簿”交易销记该笔委托收款,同时通过加押的SWIFT报文对外证实真实性。下列哪类
- “对账工作操作规程”中要求账务核对中发现的不符账项,对公清算结算业务不再由网点柜台人员全部完成,而分解为（）和（）两部分分别完成,各司其职。对于大额结算资金汇划,经相关人员电话核实后,单次查询日期间隔不超过
- 余额对账单回执、余额调节表应按会计资料归档保管,保存期限为（）年。阳光旅行储值卡不提供对账单服务。持卡人对交易如有疑问,应在交易发生日起（）日内通过我行任一网点或客服电话进行咨询。下列哪些业务不允许抹帐
- 以下（）登记簿是总行规定不须要手工建立的。（）负责基本存款账户、临时存款帐户和预算单位专用账户开户许可证的管理。对于对公客户如果一个客户号已开通网银,其他客户号未开通网银,优先将（）的客户号作为保留客户
- 为确保对账程序的合规性和对账资料的真实性,各行应要求客户在对账单回执上加盖（）后返回银行。办理银行本票业务时,（）尾箱中必须有空白银行本票。储蓄国债（电子式）非交易过户的双方均应在我行开立储蓄国债托管账
- 柜台经理（）至少检查一次网点所有柜员的尾箱。银行机构应按照中国人民银行与国家有关行政管理部门联合颁发的文件及银行结算账户管理规定,对存款人申请办理涉密单位银行结算账户业务出具的相关书面资料的合规性进行
- 会计人员在收到回执后,要进行（）核对,应由（）柜员通过7006交易进行交接。单笔出纳错款在（）的,并根据调查结果提出意见,报请分行主管行长批示。属于外汇资金清算汇划借记报文的是（）。现行在核心系统使用的账号长
- 应使用（）交易查询账面余额,与清点的实物数进行核对。（）在验印系统中变更资料显示账户信息后按〈变更资料（F7）〉进行账户基本资料的修改操作。变更“通兑类型”等重要客户信息时需要（）授权。由于中央预算单位签
- 柜员日终须做“9314柜员平帐”交易,并联动“9332表外尾箱碰库”交易,柜员需要将（）进行碰库,确保账实相符。存款人在异地的临时经营活动可以在异地开立（）帐户。我行按期对账时,每年6月、11月末发送的余额对账单要求客
- 回收是指对账对象在核实后的纸质对账单回执上加盖（）,同时将回执返还银行并作为会计档案进行保管。核准类银行结算账户的开立、变更和撤销由中国人民银行当地分支机构通过（）进行核准。人民币协定存款小于等于基本
- 柜员日间进行表外尾箱自查时,应使用“（）表外尾箱碰库”交易,清点各种重要空白凭证（包括待销毁重要空白凭证、待销毁阳光卡、作废空白卡等）及有价单证实物数,检查是否与尾箱账面余额一致。码进行核对。中央财政专户
- 在银企对账中,要于（）工作日内查明原因。属于本行错账的,并妥善处理。我行单位定期存款实行一号通管理,对于一号通的使用,以下说法正确的（）。委托代发单位向我行提交代发工资明细清单,清单上应加盖代发单位的（）
- 我行每年二次的对账工作六月与十一月应确保在（）个月内完成。西联发汇交易不可修改的信息有（）。单位人民币单笔200万元（含）以上的转帐业务,哪些核实内容需要在批注中注明（）。对于个人大额资金汇划和大额取现等
- 并联动“9331现金尾箱碰库”交易,确保账实相符。单位长期不动户转入久悬未取专户,表外印鉴卡和验印系统如何处理。（）西联汇款收汇业务可以收汇的币种有（）。带日期的业务印章要（）更换日期,保证印章日期与业务发生
- 我行按期对账时,每年6月、11月末发送的余额对账单要求客户签署回执,且回执回收率要达到（）%。办理国内信用证业务必须使用（）的格式。作废或停用的零散重要空白凭证应采用切角、加盖作废戳记的方式作明显标记,切角
- 可使用“（）现金尾箱碰库”交易,与核心系统登记的金额进行核对。阳光卡单位卡系统内异地转账按（）收费。以下哪个是我行要求的需手工登记的登记簿（）。以下哪些身份证明文件可以作为实名制证件（）。教育储蓄提前支
- 日常对账是指应客户对账需求,柜员随时在核心系统中调用（）查询打印对账单”交易,为对公存款账户打印明细对账单。未规定该期限的,但最迟交单日不得晚于信用证的有效期。个人支取人民币现金单笔金额在人民币（）万元以
- 银企对账中对账单的客户地址取自对公客户信息中的（）。如存款人在人民银行帐户管理系统中有（）的情况,选择（）金融业务预判处理交易。票据真伪鉴别人员、票据专夹保管人员、票据托收解付人员（）应至少配备一台功
- 以下哪个是我行要求的需手工登记的登记簿（）。代理兑付系统内签发的银行本票,必须通过（）办理。存款人因迁址撤销基本存款账户后,需要重新开立基本存款账户的,应在撤销其原基本存款账户后（）申请重新开立基本存款
- 以下哪类银行人员可以进行银企对账（）。人民币协定存款小于等于基本留存余额部分按结息日中国人民银行公布的人民币（）利率和计息方式计息。下一当班日期（）签到日期,签到并领用尾箱。帐户类型为“1-卡”和“2-活期一
- 柜台经理应每月至少检查一次有价单证是否视同（）管理,是否入库保管。对柜台经理和后督人员保管的印鉴卡片进行检查时,下列符合印鉴卡片检查要求的是（）。开证行应将表内外授信信息录入（）系统。柜台人员应对商业汇
- 对于督导中发现的问题,被督导单位应根据督导报告制定整改方案,并组织实施,同时将整改方案于次月初（）日内上报分行运营管理部。非金融类预判交易要检查的内容有（）如客户遗失黄金交易账户卡,到（）办理补打黄金账户
- 金融机构保存客户身份资料和交易记录应当遵循以下原则（）。人民币协定存款小于等于基本留存余额部分按结息日中国人民银行公布的人民币（）利率和计息方式计息。阳光卡代理理财业务中,（）当持卡人的阳光卡人民币活
- 客户先前提供的身份证件或证明文件过期,没有在合理的期限内更新且没有提出合理的理由的,金融机构应（）处理。下列属于交互类业务的是（）。零存整取每月存入固定金额,5元起存,金额由客户自定,到期一次支取本息,不允
- 分行会计结算部应设置专职会计结算督导岗,按每（）个网点至少配备一名专职会计结算督导员的要求开展督导工作。不足7个网点的分行按7个网点计算配备专职督导员。国内信用证业务实行（）授权制。以下哪类银行人员可以
- 会计结算督导员的任职资格需具备（）年以上银行会计结算工作经验。网点经办柜员将《保证金账户划款通知书》回执联退（）存档。以下有关银行本票的描述中正确的是（）。电子商业汇票最后一日遇（）顺延。下列关于自助
- 重要物品保管人员应（）检查本人保管的印章（包括个人名章及本票、汇票印模）和密押器（卡）、压数机等重要银行印章及机具的保管是否安全。公务卡统一纳入（）进行管理。出售旅行支票后,银行应留存旅行支票购买合约
- 柜员在代保管品核算与保管的自查时,应按照（）的频率进行。在对客户的居民身份信息进行联网核查后银行机构应及时将（）。关于单位银行结算帐户现金收付,下列说法错误的是（）。如果储户开立活期一本通时选择卡折合一
- 督导检查的资料应按年立卷归档,保管期限为（）年.下列对集中处理优先级的描述正确的是（）。监督柜员的任职条件说法正确是（）。1年
3年
5年#
10年加急类业务高于普通类业务#
交互类业务高于单向类业务#
交互类业务
- 金融机构为不再本机构开立帐户的客户办理现金汇款业务,单笔金额（）以上的应当识别客户身份。银行直接提出申请时,由经办人员填写“客户号合并申请表”,对于对公客户,必须请客户提供账户的（）及书面确认。帐户类型为“1
- 包括所有尾箱是否帐实相符,网点负责人是否按规定履行查库职责等。对于最终确认承兑行（付款人）拒绝支付贴现票据款项追索票款时,因此,金交所将向会员银行支付垫支利息。对这部分资金,必须符合（）条件。我行签发的环
- 营业机构最后平账柜员在平账前应打印（）,以检查当日必须处理的业务是否处理完毕。资信证明涉及跨机构授信额度或抵质押情况,需要（）复核盖章。按照财政部规定执行,对应计贷款,如果未到还款计划规定的还本时间,还款
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