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- 下列不属于商业银行的风险评估与控制环境的是()。监管机构对实施高级计量法提出的具体标准主要包括()。在对关键风险指标评估时采用的S．M．A．R．T方法中,A表示（）。下列关于损失分布法的说法,不正确的有（）。公司
- 公司金融这类业务条线的操作风险资本要求系数13为()。在影响银行操作风险的外部事件中,政治风险是重要因素之一。它是指由于战争、征用、罢工以及政府行为等引起的风险。以下不属于银行面临的政治风险的是()。健全有
- 出口押汇按国际结算方式来分,可分为出口托收项下押汇和（）。（）是商业银行为实现经营目标,通过制定和实施一系列制度、程序和方法,对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。下列哪些财产可
- 代理国库收纳预算收入业务操作的简要流程是（）。商业银行的董事、总行的高级管理人员,应当自任职之日起十个工作日内,向商业银行的（）报告其近亲属及《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第八条第三项所列的
- 或无法筹集足够的资金偿付到期债务。押汇按国际结算方式来分,可分为托收项下押汇和（）。个人经营性贷款对于特别优质客户的贷款期限最长可为（）。商业银行代理境外银行卡收单业务向商户收取结算手续费,其手续费标准
- 在股票质押合同期内,借款人可向贷款人申请,贷款人同意后,按借款人的指令,由贷款人进行部分（或全部）质物的卖出,卖出资金必须进入（）资金账户存放。被监管机构在预测存款现金流量时,经常采用“核心存款”指标,并将其
- 票据的背书、承兑、付款和保证行为,适用何地法律？（）交易账户总头寸高于表内外总资产的（）或超过85亿元人民币的商业银行,须计提市场风险资本。银行在处置抵债资产时,违反规定处置抵债资产,由（）部门进行处罚。银
- 一日一次性从储蓄账户提取现金20万元以上的,忽视了对项目的审查和评估,形成（）,印章、压数机应按规定（）。下列关于风险监管的说法,对银行机构风险状况进行全面评估和监控#
监管部门关注的风险状况包括行业整体风险
- 在信用证业务中,向银行申请开立信用证的人称为（）。商业银行的（）应当有权获得商业银行的所有经营信息和管理信息,并对各个部门、岗位和各项业务实施全面的监督和评价。流动资金贷款利率在人民银行同档次基准利率的
- 押汇申请人应资信良好并且具备（）。对商业银行监管综合评级为（）的银行,应尽快启动市场退出机制,予以关闭。银行确因经营管理需要将抵债资产转为自用的应（）。银行业监管机构可以依据《商业银行监管评级内部指引》
- 国际保理业务中,出口商或卖方与保理商签订协议,将其现在或将来的以（）所表示的对债务人的应收账款转让给保理商,由保理商提供相关服务。（）是金融机构从事衍生产品交易业务的监管机构。开证行不得主动为开证申请人
- 关于商业银行备用信用证业务的经营管理,下列做法不正确的是（）。从发展历史看,金融业综合经营和跨境经营是金融集团产生的主要原因,也导致了（）的需求。下列各项支出中不应当确认为费用的是（）。对商业银行的监管
- 设立全国性商业银行的注册资本金最低限额为（）。不良金融资产处置指银行业金融机构和（）对不良金融资产开展的资产处置前期调查、资产处置方式选择、资产定价、资产处置方案制定、审核审批和执行等各项活动。如果一
- 金融危机时期,华尔街投行中的佼佼者雷曼兄弟倒闭,倒闭时公司持有约有8000亿美元的OTC衍生品,与其开展衍生交易的金融机构面临风险陡然增加,甚至直接威胁经营,被连累濒临倒闭。AIG、房地美、房利美、美林以及苏格兰皇
- 下列不属于贷后管理内容的有（）。以下不是由主监管员组织完成的有（）。对授信额度的审查是对客户整体（）的把握,它不同于具体授信业务的审查。如果一家银行资本充足比率严重低于最低监管要求,需要监管当局强烈关注
- 存单质押贷款利率按国家利率管理规定执行,由所在地受理（）并初步审查,报（）审查并决定。《商业银行法》规定,商业银行以其全部（）财产独立承担民事责任。非现场监管报表指标设计应以（）核心,以法人监管为主体,兼
- 下列关于交易对手违约风险加权资产的说法中,不正确的是（）。下列关于各类期权的说法,第一支柱下市场风险资本要求覆盖范围包括（）。下列关于市场风险内部模型法下风险因素识别与构建的说法中,正确的是（）。商业银
- 市场风险是指因市场价格的不利变动而使银行的表内和表外业务发生损失的风险,其中的市场价格包括（）。下列关于采用标准法计量市场风险资本要求时头寸拆分的说法,正确的有（）。某银行持有的各种货币的外汇敞口头寸为
- 是以风险为本持续监管各环节监管成果的综合体现。主监管员在完成监管报告后,应组织起草（）,向被监管机构通报监管评价,提出监管意见和整改或处理要求。（）应根据出质人及贷款人的申请将出质股票足额、及时转移至贷
- 中国人民银行县级支行未经批准不能对商业银行分支机构的再贴现业务申请进行（）。对于被监管机构不愿提供的信息,应视为不利于该机构的信息,体现了监管评级的（）原则。商业银行总行及分支机构的衍生产品业务应纳入统
- 商业银行为规避风险或获利而进行的衍生产品交易属于（）。下列项目中,使负债减少的是（）。城市信用社股份有限公司未能按期开业的,申请人应在开业期限届满（）向银监局提出开业延期申请。下列哪些物质不具有风险缓释
- 商业银行在衍生产品持有期内,依据（）进行价值分析。下列项目中,使负债减少的是（）。按照委托贷款的贷款期限,委托贷款可以分为短期委托贷款和（）。商业银行对衍生产品业务的负面宣传,引起客户流失、收入下降的风险
- 商业银行（）每月应至少检查一次有价单证及重要空白凭证库存、保管情况和领用手续,核对账实相符。非现场监管人员按（）撰写《日常监管分析报告》。银行业金融机构和金融资产管理公司每年重估不良金融资产实际价值不
- 加强以（）为核心的非现场监管业务培训。《金融机构信贷资产证券化试点监督管理办法》规定,然后需与发起机构联合向银监会报送证券化方案。目前银监会统计部报表处理程序主要包括四个环节：收集—（）—加工—管理。水平
- 股票质押贷款人应随时对持有的质押股票市值进行跟踪,并在每个交易日至少评估（）每个借款人出质股票的总市值。商业银行的董事、总行的高级管理人员,应当自任职之日起十个工作日内,向商业银行的（）报告其近亲属及《
- 正确的是（）。假设一家银行的外汇敞口头寸如下：日元多头100,欧元多头50,港元空头80,不正确的是（）。下列关于交易对手违约风险加权资产的说法中,12个月#
每月,则必须采用标准法统一计量特定风险资本要求,得到总的
- 某商业银行2007年末的各项存款余额为100亿元,按规定该行2007年末的拆入资金的规模应不超过（）。《商业银行法》规定,商业银行以其全部（）财产独立承担民事责任。按规定商业银行拆借资金的规模应不超过各项存款余额
- 法人账户透支业务申请人的还款能力及担保要求要（）普通流动资金贷款。监管机构应督促金融机构至少（）进行一次信息披露。在对市场风险进行分析时,使用情景分析的目的是（）。信托期限不得少于（）年。城市商业银行
- 金银代理业务属于商业银业代理类中间业务中的（）。商业银行监管评级,综合评级结果为6级表示银行面临严重的信用危机和（）。押汇申请人应资信良好并且具备（）。利率风险敏感度为利率上升（）个基点对银行净值的影响
- 单家银行担任牵头行时,其分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于（）。中国银行业监督管理委员会监管局和中国银行业监督管理委员会监管分局在（）授权范围内,依照《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定
- 某个客户与商业银行有保理、信用证、国际结算、外汇风险管理等四种业务,该商业银行根据这四种业务的成本来计算总成本,然后加上银行的平均利润向客户报价。这种对中间业务的定价方法是（）。狭义的付款保函就是即期付
- 重要空白凭证凭供货单位发货票或（）清点验收入库,并及时登记。甲省A市银监分局拟对A市某商业银行作出重大行政处罚,则（）。主监管员在完成监管报告后,应组织起草（）,向被监管机构通报监管评价,提出监管意见和整改
- （）负责制定同业拆借市场中各类金融机构的信息披露规范并监督实施。《中国银行业监督管理委员会现场检查规程》规定,起草《现场检查报告》的基础是（）。负责行政处罚案件的立案、调查,提出处罚意见,执行行政处罚的
- 以下不属于按照信贷产品分类的个人客户的是()。信用风险资本计量中权重法要求对于一般企业的债权统一给予（）的风险权重。下列关于违约的说法,不正确的是（）。（）,说明行业风险加大。假按揭
汽车消费信贷
信用卡消
- 下列方法中,（）对降低实际损失的贡献度最大。在贷款决策前预见风险并采取预控措施#
在贷后管理过程中监测到风险并迅速补救
当风险产生后才进行事后处理
不采取任何方法,任由事态自由进展
- 储蓄存款在2007年8月15日后孳生的利息所得按照（）的比例税率征收个人所得税。银行在办理出口押汇业务时,应严格审查信用条款、出口单据和（）。（）是统计报表处理程序的关键环节,可以保证统计数据的真实准确。5%#
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- 票据的出票、承兑、交付、背书转让涉嫌欺诈、偷盗、胁迫、恐吓、暴力等非法行为的,（）对持票的合法性应当负责举证。监管评级的初评工作由（）负责。商业银行综合监管评级结果为6级,表示银行已经无法采取措施进行救
- 下列各项银行业务中除（）外,由一个机关受理并决定的行政许可,决定机关应在规定期限内审查,作出准予或者不予行政许可的书面决定,并在作出决定后（）向申请人送达书面决定。震惊全球的美国“9.11”恐怖袭击事件,重创纽
- 担保行收到保函项下受益人或转开行要求承担保函付款/赔付责任的文件后,向商业银行的关联交易控制委员会报告其关联方情况。不良金融资产剥离（转让）方在剥离（转让）不良贷款过程中,依法、依规追究责任,并将结果抄报
- 狭义的资本监管是指（）。法人或其他组织应当自其成为商业银行的主要非自然人股东之日起（）个工作日内,向商业银行的关联交易控制委员会报告其关联方情况。信贷资产证券化业务中,有关受托机构的风险主要是（）。银行
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