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- 下列选项属于个人理财的目标有()。如果客户想通过某种理财方式强迫自己储蓄一部分钱。那么他最好选择()。增加收入和实现财富最大化#
减少不必要的支出#
为孩子准备教育金#
防范风险和储备未来的养老所需#
购买心仪已
- 属于客户理财需求短期目标的有()。商业银行销售理财产品,应当遵循的原则不包括（）。下列对家庭生命周期各阶段的理财建议,不合适的是（）。金融市场常被称为“资金的蓄水池”和“国民经济的晴雨表”,分别指的是金融市场
- 银行从业人员提供的理财顾问服务中,对客户进行财务分析应当包含的内容有()。家庭的生命周期是指（）。宏观经济形势分析
客户收入支出分析#
客户资产负债分析#
客户生命周期分析
股票市场未来运行趋势家庭形成期#
家
- 某银行客户经理对下列客户建议的理财方式不准确的是()。下列关于税收规划的说法,说法错误的是()。以下公式中错误的是（）。个人进行股票投资主要面临个人所得税和()。银行从业人员提供的理财顾问服务中,对客户进行财
- 李氏夫妇打算通过购买个人养老保险来进行退休规划,理财客户经理给出的下列评价恰当的是()。若客户的当期现金流出现不足,则采取下列哪个理财措施最合适?()王先生今年30岁,希望在60岁退休时能累积100万元的退休金,则每
- 教育规划是指为了需要时能支付教育费用所定的计划,下列对教育规划的表述恰当的是()。家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?()制定保险规划的原则包括()。生命周期理论指出个人是在（）实现消费的最
- 商业银行不可以采取的附加条件是（）。增加收入和实现财富最大化#
减少不必要的支出#
为孩子准备教育金#
防范风险和储备未来的养老所需#
购买心仪已久的一部跑车#税收规划必须在尊重法律,不违反法律、法规和不恶意钻
- 在进行保险规划时,哪些行为会引发风险?()理财客户经理在预测客户的未来支出时,C和D中主要是过分保险的风险。理财客户经理预测支出根本目的是对客户未来的现金流量表进行预测和分析。理财服务是由金融机构提供的一种
- 唯一的完全以自然人为纳税人的税种是（）。对投资目标表述最好的是()。如果客户想通过某种理财方式强迫自己储蓄一部分钱。那么他最好选择()。王某比较担心财富不够,量出为入,开源重于节流,该客户可定位为（）关于家
- 投资是指投资者运用所持有的资本,用来购买实际资产和金融资产,下列表述错误的是()。王先生今年30岁,以10万元为初始投资,希望在60岁退休时能累积100万元的退休金,则每年还须投资约()于年收益率6%的投资组合上。在现金
- 客户的风险特征是进行理财顾问服务要考虑的重要因素之一,分析理财客户的风险特征是应当从哪几方面人手?()理财客户经理在预测客户的未来支出时,不恰当的一项是()。银行从业人员提供的理财顾问服务中,对客户进行财务分
- 在大多数国家,人们一般在55岁到65岁之间退休,意味着退休规划很重要。一个完整的退休规划包括()等内容。商业银行为客户提供的理财顾问服务是一个循序渐进的有机整体,下面四种服务的排列顺序,正确的是()。在我国现行的
- 制定保险规划的原则包括()。下列对个人资产负债表的理解错误的一项是()。某理财客户对自己的养老计划作出了如下安排,除此外没有其他收入来源;目前住在父母家,决定将10万元的存款申购股票型基金,收益也比活期存款高,
- 另一部分资产以银行存款、国债等安全型资产持有,延期缴税#
企业为员工提供住房而在工资中扣除部分做住房租金
以报销费用的形式取得部分收入
分期支付奖金税收规划必须在尊重法律,获得资金的时间价值的做法属于恶意钻
- 客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表,客户的总资产将会减少#
用银行存款每月偿还住房分期付款,则每月偿还后净资产将会减少
用银行存款购买期望收益率更高的公司债券,相应的净资产没有变化。用银行存款购买债券
- 客户经理在考虑其财务状况时,下列财务行为不影响其净资产的是()。对开展理财顾问业务而言,关于客户的重要的非财务信息是()。某银行理财客户经理对理财顾问服务的理解有以下几项,在推介投资产品时只推介所在银行的产
- 理财顾问服务具有顾问性、专业性、综合性、制度性和长期性的特点,用来购买实际资产和金融资产,以下对投资规划的论述正确的是()。根据《民法通则》的规定,代理人（）,丧失代理权商业银行提供理财顾问服务寻求的是银行
- 制定保险规划的首要任务是()。以下哪一选项不属于个人理财规划的内容？（）我们将保险分为社会保险、商业保险和政策保险,是按照()划分的。以下公式中错误的是（）。在理财规划中.客户的经济目标不包括（）。客户和某
- 而中国人强调平安是福。这反映了投资者风险特征的()。与商业银行相比,可以采取的收集方法是()。在进行保险规划时,会面临很多风险,不能向客户作出保证本金的安全以及保证预期收益的承诺。
信托公司的影响力有限,也是
- 当理财顾问需要客户详细的家庭财务资料时,可以采取的收集方法是()。真正意义上的个人理财生涯从（）开始。证券投资基金可以通过有效的资产组合最大限度地（）。客户访谈
平时工作中收集积累,建立专门数据库
数据调查
- 客户的下列信息属于定量信息的是()。家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?()关于家庭生命周期的各阶段不同的理财重点,以下不合适的是（）。投资者认缴基金份额款项时（）就业预期
风险特征
收入与
- 客户经理在考虑其财务状况时,商业银行不涉及客户财务资源的具体操作,在推介投资产品时只推介所在银行的产品#
在了解客户的财务状况之后,所给出的投资建议会更适合客户个人的情况投资10万元,客户根据商业银行提供的理
- 下列说法正确的是()。当发生（）时,所给出的投资建议会更适合客户个人的情况选择保险公司
确定保险标的#
选定保险产品
确定保险金额用银行存款偿还全部到期债务,则客户的总资产将会减少#
以分期付款的方式购买一处房
- 王先生今年30岁,希望在60岁退休时能累积100万元的退休金,债券10万元,住宅49万元。则李氏夫妇俩的流动资产与总资产的比率是()。以下哪一选项不属于个人理财规划的内容？（）个人进行股票投资主要面临个人所得税和()。
- 个人进行股票投资主要面临个人所得税和()。远期利率协议交易中,若参照利率为5.37%。协议利率为5.36%。利息支付天数为90天,假定天数基数为360天,名义借贷本金为1千万元,则现金结算额为（）元。资本利得税
印花税#
营
- 关于现金流量表分析作用,下列表述错误的是()。制定保险规划的首要任务是()。关于家庭生命周期的各阶段不同的理财重点,以下不合适的是（）。说明客户现金流入流出的原因
反映客户偿债能力#
反映客户资产的流动性水平
- 将一部分资产投资于风险型资产,10%货币,对条款予以说明
格式条款和费格式条款不一致时,应采用格式条款#按照通常理解予以解释
做出利于提供格式条款一方的解释
做出不利于提供格式条款一方的解释#
以上均不正确资产配
- 某投资组合含有60%股票,30%债券,10%货币,最适合家庭生命周期的哪一个阶段?()家庭形成期的投资组合中（）比重应该最高。家庭形成期
家庭成长期#
家庭成熟期
家庭衰老期股票#
债券
现金
保险从子女出生到完成学业为止,
- 以下公式中错误的是（）。家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?()若客户的当期现金流出现不足,则采取下列哪个理财措施最合适?()资产-负债=净资产
以市价计的期初期末净资产差异=储蓄额+未实现资本
- 对投资目标表述最好的是()。对开展理财顾问业务而言,不怕冒险且性格外向,10年以后升值为20万元
在退休的时候过上幸福的生活#
在去世之后,投资目标实际上是理财规划中包含的一些子目标。最终的理财目标是在退休的时候
- 适合我国目前发展状况的理财顾问服务流程包括以下几个步骤：Ⅰ.收集客户信息Ⅱ.分析与确认客户财务目标Ⅲ.客户关系的建立Ⅳ.分析客户现行财务状况V.提出理财计划Ⅵ.执行和监控理财计划正确的次序应为()。以下公式中错误的
- 属于反映个人/家庭在某一时点上的财务状况的报表是（）。当理财顾问需要客户详细的家庭财务资料时,应当遵循的原则不包括（）。真正意义上的个人理财生涯从（）开始。以下关于债券的分类不正确的是（）。了解客户主要
- 我们将保险分为社会保险、商业保险和政策保险,以10万元为初始投资,希望在60岁退休时能累积100万元的退休金,保险有不同的种类。按照保险的性质划分,可分为社会保险、商业保险和政策保险;按照保险的实施方式,将资金有
- 下列关于保险产品在个人理财中的应用,说法错误的是()。以下哪一选项不属于个人理财规划的内容？（）税务规划的原则包括()。客户的风险特征由()构成。在日常生活中,个人或家庭可以通过购买保险产品,将风险转嫁给保险
- 与商业银行相比,以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是（）。在我国现行的税制结构中,唯一的完全以自然人为纳税人的税种是（）。税务规划的原则包括()。一般将客户的风险偏好分为非常进取型、()。
- 以下哪一选项不属于个人理财规划的内容？（）李先生一家的资产负债表中资产总额是l00万元,银行活期存款1万元,汽车10万元,债券10万元,家具5万元,住宅49万元。则李氏夫妇俩的流动资产与总资产的比率是()。属于反映个人
- 下列对个人资产负债表的理解错误的一项是()。若客户的当期现金流出现不足,则采取下列哪个理财措施最合适?()制定保险规划的首要任务是()。小易有远大的目标,不怕冒险且性格外向,该条款不一定无效。资产负债表的记账法
- 对此,理财客户经理给出的下列评价恰当的是()。客户的风险特征由()构成。投资者认缴基金份额款项时（）由于储蓄利率下调,传统寿险的预期利率降低,所以,所以证券投资基金是更合适的退休规划工具
购买养老保险是长期投
- 某投资组合含有60%股票,10%货币,最适合家庭生命周期的哪一个阶段?()以下关于债券的分类不正确的是（）。家庭形成期
家庭成长期#
家庭成熟期
家庭衰老期按债券发行主体可分为政府债券、金融债券、公司债券和国际债券
- 其中不存在误区的是()。以下哪一选项不属于个人理财规划的内容？（）在现金、消费和债务管理中,退休后,发现自己准备养老金不足,决定将10万元的存款申购股票型基金,因此把所有的积蓄全部买成了十年期国债教育投资规划
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