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- 贴现人应将贴现、转贴现纳入其信贷总量,但不在存贷比例内考核。《巴塞尔核心原则》把银行业风险分为（）和市场风险、利率风险、流动性风险、法律风险。正确#
错误A、信用风险#
B、国家和转移风险
C、声誉风险#
D、操
- 银行分支机构依据其上级行的承兑授权,在核定的可承兑总量或比例内承兑商业汇票。当事人有下列情形之一的,应当依法从重行政处罚（）。正确#
错误A、违法行为情节特别恶劣的#
B、当事人违法屡教不改的
C、对监管人员态
- 贴现人对贴现申请人提交的商业汇票,可以在书面查询来到之前先行办理贴现业务。电子签名人知悉电子签名制作数据已经失密或者可能已经失密未及时告知有关各方、并终止使用电子签名制作数据的,是否承担赔偿责任。（）银
- 贴现银行向其他银行转贴现或向人民银行申请再贴现时,不须提供贴现申请人与其直接前手之间的交易合同、增值税发票或普通发票。合议庭评议案件,实行（）的原则。借款合同的诉讼时效,从（）开始计算。明知借款人借款为
- 再贴现利率由商业银行银行制定、发布与调整。法人应当具备下列哪些条件（）行政复议机关履行行政复议职责的要求是（）。有权设定行政许可的规范性文件包括（）。取得行政许可,又被撤销的,当事人享有以下权利（）。银
- 非银行金融机构、不具有贷款权限或未经其上级行承兑授权、转授权的银行分支机构,不得承兑商业汇票。银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的,银行业监督管理机构可以区别不同情形,禁止（
- 已承兑的商业承兑汇票不得办理挂失止付。下列属于我国公民的基本权利的是___。银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定,如实（）披露财务会计报告、风险管理状况、董事和高级管理人员变更以及其他重大事项
- 现金银行本票丧失.应由失票人通知汇票上记载的代理付款行办理挂失止付。商业银行不按规定报送有关文件、资料的,由（）责令改正和罚款。正确#
错误A、政府和政府部门
B、中国人民银行#
C、国家审计署
D、银行业监督管
- 现金银行汇票丧失,应由失票人通知出票行办理挂失止付。行政机关实施行政许可,依照法律、行政法规收取费用,下列说法正确的是（）。银监局批准同意商业银行撤销某营业网点,属于（）。正确#
错误A、应当按照公布的法定
- 各种空白的票据凭证不得挂失止付。设定行政许可应当遵循的原则有（）。商业银行未经批准买卖、代理买卖外汇违法所得不足50万元的,处以（）罚款。银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定,如实（）披露财务
- 客户预留财务专用章或公章遗失,须由开户单位出具证明方可办理印鉴挂失手续。下列属于民法规定的承担民事责任的方式有___。银行业自律组织的章程应当报国务院银行业监督管理机构（）。正确#
错误赔礼道歉#
赔偿损失#
- 质押票据所担保的债务到期后,背书人未能如期履行债务时,被背书人依法实现质权,可以将票据进行转让或者贴现。人民法院审理第一审民事案件,由审判员、陪审员共同组成合议庭或者由审判员组成合议庭,合议庭的成员人数,必
- 支票丧失,应由出票人通知其开户银行办理挂失止付。下列何项不属于行政行为的效力（）以下那些机关可以冻结个人储蓄存款帐户（）。设立商业银行,申请人提交的申请书应当载明拟设立的商业银行的内容有（）。正确#
错误
- 擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构业务活动的,由（）予以取缔。下列行政许可属于违法行政许可（）。国务院银行业监督管理机构有权依照商业银行法的规定,随时对商业银行的（）等情况进行检查监督。某
- 失票人应当在挂失止付后3日内依法向票据支付地的基层人民法院申请公示催告或者提起诉讼。下列哪些情况,作出行政许可决定的行政机关或者其上级机关,根据利害关系人的请求或者依据职权,可以撤销行政许可。（）正确#
错
- 客户预留个人名章遗失,须由开户单位公函或原申请开户时上级主管部门出具的证明,方可办理印鉴挂失手续。行政许可采取统一办理或者联合办理、集中办理的,办理的时间不得超过（）日。正确#
错误A、15
B、25
C、35
D、45
- 某客户通过背书将汇票的部分金额转让他人,这种行为要经过分管行长的批准。根据刑法规定,单位伪造、变造金融机构许可证的,可以进行以下处罚：（）。对行政许可的性质有不同认识,主要有（）。下列单位,无权查询个人存
- 客户申请更换印鉴后,更换印鉴前签发的支票,由开户单位收回另签。人民法院对必须到庭的被告,经（）次传票传唤,无正当理由拒不到庭的,可以拘传。正确#
错误A、可以
B、不可以#
C、不可能
D、法律无此规定
- 银行业金融机构违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的,国务院银行业监督管理机构责令改正,没有违法所得或者违法所得不足五十万元的,处（）罚款。行政机关内部科室（）做出行政许可决定。A、四十万元
B、五十万
- 银行业金融机构未按照规定进行信息披露的,国务院银行业监督管理机构责令改正,并可以处（）罚款。任职资格管理,包括对银行业金融机构的董事和高级管理人员进行（）等。银监局批准设立商业银行分支机构是（）。A、三十
- 银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定尚不构成犯罪的,银行业监督管理机构除依照《中国银行业监督管理法》规定处罚外,还可以区别不同情形, 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责
- 银行业金融机构未经批准设立分支机构的,国务院银行业监督管理机构责令改正,情节特别严重或者逾期不改正的,可以（）。银行业监管者与被监管者之间的法律关系属于（）在我国,金融业主要包括（）。行政机关应当于举行听
- 银行业金融机构违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的,国务院银行业监督管理机构责令改正,有违法所得的,没收违法所得,违法所得五十万元以上的,并处违法所得（）罚款。因行政机关违法实施行政许可受到损害的,有权
- 银行业金融机构提供隐瞒重要事实的会计报表的,国务院银行业监督管理机构责令改正,并可以处（）罚款。银行业金融机构违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的,国务院银行业监督管理机构责令改正,没有违法所得或者
- 擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的,由国务院银行业监督管理机构予以取缔；尚不构成犯罪且违法所得为四十万元的,国务院银行业监督管理机构可以处（）万元罚款。监管部门对非法金融机构和
- 银行业金融机构拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的,国务院银行业监督管理机构责令改正,并可处（）罚款。全国人大代表、国家主席、国务嗥总理等每届任期___年,连续任职不得超过___届。商业银行被撤销,债务的清偿包
- 擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构业务活动尚不构成犯罪,没有违法所得或者违法所得不足五十万元的,由国务院银行业监督管理机构处以（）罚款。A、二十万元以上五十万元以下B、五十万元以上二百万元以
- 擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构业务活动尚不构成犯罪的,由国务院银行业监督管理机构没收违法所得,违法所得五十万元以上的,并处违法所得（）罚款。行政机关在其法定职权范围内,依照法律、法规、规
- 银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员违反规定对银行业金融机构进行现场检查的的,依法（）。截留、（）实施行政许可依法收取的费用的,依法追究刑事责任。《中华人民共和国银行业监督管理法》所称银行业金融机构
- 银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员贪污受贿、泄露国家秘密或者所知悉的商业秘密,尚不构成犯罪的,依法给予（）。下列事项可以设定行政许可的是：（）。按照现行法律规定,从事下列活动应取得行政许可（）。A、
- 银行业金融机构的审慎经营规则,可以由国务院银行业监督管理机构依照（）制定。组织公民进行特定资格的考试时,行政机关应事先公布（）。设定行政许可应当遵循的原则有（）。商业银行在法定的会计账册外（）。A、法律
- 下列选项中,（）不是《中华人民共和国银行业监督管理法》的立法目的。下列哪些情形属于伪造、变造金融票证：（）。通过下列方式能够予以规范的,可以不设行政许可的是（）。明知借款人借款为清偿赌债,而对其发放贷款,
- 申请设立银行业金融机构,或者银行业金融机构变更持有（）或者股份总额达到规定比例以上的股东的,国务院银行业监督管理机构应当对股东的资金来源、财务状况、资本补充能力和诚信状况进行审查。商业银行办理个人储蓄存
- 国务院银行业监督管理机构的派出机构依据（）,履行监督管理职责。下列属于我国公民的基本权利的是___。《商业银行信息披露暂行办法》规定：商业银行应遵循（）和可比性的原则,规范地披露信息。A、实际需要
B、商业银
- 国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理。任职资格管理的办法由（）制定。（）是行政许可法确定的基本原则。在票据上背书的有关要求是：（）。A、国家人事部
B、国务院银行
- 国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定并发布对（）及其业务活动监督管理的规章、规则。下列属于我国公民的基本权利的是___。A、典当机构
B、证券机构
C、银行业金融机构#
D、保险机构平等权#
人身自由权#
- 由国务院银行业监督管理机构责令改正,没有违法所得或者违法所得不足五十万元的,处（）罚款。人民法院对必须到庭的被告,经（）次传票传唤,无正当理由拒不到庭的,可以拘传。银监会及派出机构实施处罚的依据（）。商业
- 对银行业金融机构的董事和高级管理人员的任职资格审查,国务院银行业监督管理机构应自收到申请文件之日起（）内作出批准或者不批准的书面决定。行政机关在委托其他行政机关实施行政许可时,应当（）。对直接关系公共安
- 申请设立银行业金融机构,或者银行业金融机构变更持有资本总额或者（）达到规定比例以上的股东的,国务院银行业监督管理机构应当对股东的资金来源、财务状况、资本补充能力和诚信状况进行审查。设定和实施行政许可,应
- 未经（）批准,任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。商业银行的总行与分支机构关系说法正确的是（）。A、中国人民银行
B、国务院银行业监督管理机构#
C、工商行政管理局
D、当
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